购买分级基金的条件 需要有30万证券类资产
2024-06-14 16:15:07新闻
投资基金时很多人会遇到分级基金，那么在投资分级基金时需要什么条件呢？其实在投资时需要开通权益，根据规定需要满足最近20个交易日名下所有证券类资产不低于30万，风险测评为进取型。
证券类资产不低于30万包括投资者持有的客户交易结算资金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产，不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。
在开通时需要投资者到证券公司的柜台办理开通手续。同时以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》，开通之后用户就可以投资分级基金了。
分级基金又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。
分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值XA份额占比%+B类子基净值XB份额占比%。如果母基金不进行拆分，其本身是一个普通的基金。
同时分级基金是带有杠杆特性的复杂金融产品，投资风险较高，其产品设计尤其是加杠杆的折算规则，不是普通投资者轻易能掌握的。投资之前最好深入了解产品运作原理和投资风险，真实客观评估自身的投资经验及风险承受能力。
分级基金投资时可以满足不同投资者的需求，主要是因为这种基金的形式多种多样，用户可以选择低风险或者高风险。在投资的过程中可以根据市场走势进行更加灵活的资产配置，在投资中很多人选择这个品种。
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